Ako identifikovať a zabrániť kryptopodvodom: Kompletný sprievodca 2024 + Čo robiť, keď ste boli podvedení a ako sa pokúsiť získať späť svoje kryptomeny.

AceChange - Ako identifikovať a zabrániť kryptopodvodom: Kompletný sprievodca 2024 + Čo robiť, keď ste boli podvedení a ako sa pokúsiť získať späť svoje kryptomeny.

Tento článok je kompletný návod, ako zabrániť a identifikovať rôzne podvody na internete. Po prečítaní by ste mali byť schopní rozoznať podvodníkov a naucit as bezpecne investovat do kryptomien, čo vám ušetriri veľa peňazí a starostí.

Článok je rozdelený na dve časti:

1.   Prvá časť: Poskytuje presný návod, ako postupovať v prípade, že ste sa stali obeťou podvodu. Ak budete postupovať podľa týchto krokov, výrazne zvýšite svoje šance na získanie svojich peňazí späť.

2.   Druhá časť: Obsahuje ukazky známich aj menej známich podvodou.A rozne odporucania.Vďaka tomu budete vedieť ľahko identifikovať podvodníkov a ochránite svoje peniaze.

Zdieľať ho, aby sa čo najviac ľudí mohlo vyhnúť podvodom. Za pár minút čítania výrazne zvýšite svoje šance na ochranu svojho majetku.

Prvá časť: Čo robiť, ak ste boli podvedení – návod na prvé nevyhnutné kroky, aby ste získali svoje peniaze späť!

 

V tejto časti nájdete prvé kroky nevyhnutné aby ste mali šancu získať svoje peniaze späť. Je dôležité konať čo najskôr, ak ste boli okradnutí. 

 

Krok 1: Uistite sa, že podvodník už nemá možnosť získať od vás ďalšie peniaze. Napríklad v prípade zneužitia karty zablokujte svoju kartu a nahláste krádež. Ak išlo o phishingový útok, odpojte zariadenie od internetu a okamžite presuňte kryptomeny na inú peňaženku.

 

Krok 2: Neprezraďte podvodníkovi, že viete, že vás podviedol. Tvárte sa, že je všetko v poriadku. To je veľmi dôležité, potrebujete, aby s vami podvodník komunikoval naďalej a ideálne, aby žiadal od vás ďalšie peniaze (samozrejme, neposielajte mu ich).

 

Krok 3: Najskôr kontaktujte všetky zúčastnené firmy, nie políciu. Na polícii výsluch a ostatné úkony trvajú veľmi dlho. Firmy sú často efektívnejšie a rýchlejšie dokážu reagovať na situáciu. Napríklad, ak vám boli ukradnuté USDT, kontaktujte priamo spoločnosť Tether, ktorá má vynikajúci support, ktorý reaguje veľmi rýchlo. Skontrolujte blockchain, či adresa (peňaženka), kam ste odoslali vaše kryptomeny, nie je označená. Veľké burzy majú často označené peňaženky (HOT WALLET) priamo na blockchaine, napríklad ako na obrázku nižšie.

 

  •  

Crypto recovery

Podľa toho viete, že ste odoslali peniaze na burzu Binance, a je potrebné ju okamžite kontaktovať. Pošlite im adresu, na ktorú ste poslali peniaze, a požiadajte ich o zadržanie peňazí. Pošlite všetky potrebné dokumenty a oznámte im, že idete na políciu. V prípade, že ste odoslali peniaze na banku, existujú rôzne nástroje, ako zistiť, ktorá banka spravuje daný IBAN. Kontaktujte ju a požiadajte tiež o zadržanie. Samozrejme, kontaktujte aj svoju banku. To isté platí pre karty. Nižšie máte odkazy na niektoré z kontrolných nástrojov, pomocou ktorých môžete zistiť, z ktorej krajiny je karta alebo IBAN, čo pomôže pri ďalšom vyšetrovaní.

 

 

Krok 4: Väčšina kryptomien má možnosť na svojich blockchain exploreroch nahlásiť adresu spojenú s podvodom, tzv. reportovať podvod. Toto je tiež dôležitý krok a musíte ho spraviť čo najskôr. Napríklad, ak ste boli okradnutí o bitcoin, odporúčam vám reportovať adresu tu:

 

https://www.chainabuse.com/

 

Krok 5: Choďte na políciu. Aj keď vám polícia nedokáže veľmi pomôcť, budete potrebovať dokumentáciu napríklad pre spoločnosť Tether alebo Binance. Všetko im dôkladne nahláste, ale hlavne si dajte pozor, aby v zápisnici bola spomenutá adresa, kam ste odoslali peniaze. Keď získate tieto dokumenty, pošlite ich všetkým zúčastneným stranám.

 

Toto sú prvé kroky. Ďalej sledujte situáciu na blockchaine. Ak sa vaše prostriedky presunú na iné adresy a budete mať šťastie, že podvodníci poslali prostriedky na verejnú hot wallet, kontaktujte danú burzu a riaďte sa radami polície. Tiež je dobré, ak v rôznych skupinách požiadate o pomoc a ďalšie rady.

 

 

Pranie spinavich penazi

 

 

Čo je Dirty Money Scam?

Dirty Money Scam je podvod, pri ktorom vám podvodník pošle peniaze z trestnej činnosti, napríklad z krádeže alebo podvodu, či pomocou ukradnutej kreditnej karty. Akceptovaním týchto peňazí sa môžete nevedome zapojiť do prania špinavých peňazí, čo môže viesť k vážnym právnym následkom vrátane väzenia. Tento typ podvodu sa často vyskytuje na P2P zmenárňach, kde ľudia medzi sebou obchodujú s kryptomenami, ale aj na webových stránkach a sociálnych sieťach, kde ľudia predávajú svoje produkty. Peniaze, ktoré prijímate, sú väčšinou z ukradnutých kreditných kariet, nakúpených na darkwebe, alebo skutočný odosielateľ peňazí nevie, že posiela peniaze vám a podvodník, ktorý vás kontaktoval, uviedol odosielateľa do omylu.

 

 

Ako identifikovať podvodníka:

1.   Nevyžiadané výhodné ponuky: Ak vám niekto ponúka vyššiu cenu, než je bežné, buďte podozrievaví. Prečo by niekto platil viac, keď môže získať lepšiu ponuku inde?

2.   Profil: Skontrolujte profil kupujúceho. Ak je nový, zamknutý alebo nemá dostatočnú históriu, buďte opatrní.

3.   Viacero kreditných kariet: Podvodníci často používajú viacero kreditných kariet a menia sumy transakcií, pretože nevedia, aký zostatok je na jednotlivých kartách.

 

Ako sa brániť:

1.   Obchodujte len s overenými predajcami: Používajte iba overené P2P burzy a obchody.

2.   Buďte skeptickí: Ak vám niekto ponúka podozrivo výhodné podmienky, odmietnite. Podvodníci môžu byť veľmi presvedčiví a očarujúci, no ich cieľom je vás okradnúť.

 

Čo robiť, ak ste už boli oklamaní:

1.   Kontaktujte podporu platobnej metódy: Ak ste použili online platobnú metódu, okamžite kontaktujte jej podporu a podrobne vysvetlite situáciu.

2.   Zhromaždite dôkazy: Urobte screenshoty celej komunikácie, zaznamenajte si všetky údaje ako telefónne číslo, email, profil podvodníka a všetky dôkazy.

 

3.   Nahláste to na políciu: Hoci je úspešnosť nízka, nahláste prípad na polícii. Doklad od polície a zápisnica môžu byť užitočné pri reklamáciách.

 

 

podvod na tlefone

 

 

Máte u nás BTC

Hlúpe, ale účinné: zavolá vám cudzie číslo a predstaví sa ako manažér z kryptomenovej burzy (môže to byť aj banka, známa investičná spoločnosť alebo právnik, ktorý tvrdí, že ste zdedili majetok), s tým, že máte na burze niekoľko BTC, ktoré ste nakúpili niekoľko rokov dozadu. Ale vy si na také niečo nespomínate. Manažér vás začne presviedčať, že ste to naozaj vy a že na svojom účte máte obrovskú sumu BTC. Dá vám prístup do celkom vierohodnej neznámej alebo phishingovej kryptoburzy a k svojmu prekvapeniu na svojom účte skutočne vidíte obrovskú sumu. Ste šťastní a chcete tomu veriť. Má to ale jeden háčik: najskôr je potrebné uhradiť DPH, aby vám mohli odoslať vaše peniaze. Samozrejme, je to podvod a po úhrade s vami prestanú komunikovať a vy stratíte svoje skutočné peniaze. Toto je zjavný podvod: žiadna burza za vás nebude platiť dane a žiadna burza vám nebude za týmto účelom držať vaše finančné prostriedky.

 

 

Ako identifikovať podvodníka:

1.   Volá vám neznáma osoba: Volá vám manažér kryptoburzy a chce od vás peniaze. Žiadna finančná služba vám nebude volať a chcieť od vás peniaze. Je to zakázané a samotné banky a burzy na to upozorňujú.

2.   Platba vopred: Žiadajú od vás platbu vopred atypickým spôsobom za váš majetok alebo za služby, ktoré by mali byť zadarmo, ako napríklad odoslanie vašich BTC z burzy.

3.   Vyvíjajú nátlak: Neustále vás presviedčajú a vyvíjajú na vás psychologický nátlak.

4.   Emocionálne vás vydierajú: Používajú emocionálne vydieranie, napríklad tvrdia, že ak nezaplatíte, váš majetok prepadne štátu.

 

Ako sa brániť:

1.   Nebudte naivní: Áno, zažijete záplavu šťastia – konečne nebudete musieť pracovať v práci, ktorá vás nebaví, kúpite si vysnívané auto a navštívite destinácie, po ktorých túžite tak dlho. Týmito pocitmi potlačíte váš zmysel pre opatrnosť. Je to prirodzené a podvodníci o tom vedia a využívajú vašu prirodzenú reakciu proti vám. Nenechajte sa oklamať a za každú cenu si zachovajte chladnú hlavu.

2.   Prestaňte komunikovať: Aj keď vás to láka a hovoríte si „čo ak“, bohužiaľ, nie je to skutočné. Okamžite prestaňte komunikovať. Podvodníci sú veľmi vytrvalí a môžu sa vám venovať aj rok a budú sa tváriť, že vám chcú skutočne pomôcť.

3.   Spýtajte sa komunity: Veľmi efektívne je, ak sa na váš prípad spýtate komunity. Na Facebooku nájdete veľa skupín, ktoré vám môžu pomôcť, a v mnohých z nich môžete pridávať príspevky anonymne.

 

Čo robiť, ak ste už boli oklamaní:

1.   Neprerušujte kontakt: Aj v tomto prípade platí, že neprerušujte kontakt a tvárte sa, že je všetko v poriadku. Väčšinou podvodník bude chcieť od vás ešte jednu či dve platby. Využite túto skutočnosť a poraďte sa s odborníkmi, ako sa zachovať. Existuje na internete množstvo nástrojov, ako sa dajú identifikovať podvodníci.

2.   Zhromažďujte dôkazy: Urobte screenshoty z komunikácie a profilu podvodníka a zhromaždite všetky dôkazy.

 

3.   Kontaktujte všetky zúčastnené strany: Ak zistíte, že vás okradli, kontaktujte políciu a všetky zúčastnené strany, ako napríklad banku a sociálne siete. Ak vás okradli o USDT, kontaktujte priamo spoločnosť Tether. Ak je adresa, na ktorú ste posielali BTC, na blockchaine označená, napríklad HOT WALLET BINANCE, viete, že vaše peniaze boli odoslané na Binance, a kontaktujte priamo spoločnosť Binance. Niekedy stačí počkať pár dní a pošlú vaše kryptomeny na centralizovanú burzu, ktorá má väčšinou označenú adresu na blockchaine. Naďalej sledujte, kam boli vaše peniaze odoslané.

 

 

podvod na starich ludi

 

 

Váš vnuk je na polícii! Okamžite musíte zaplatiť.

Jeden z najodpornejších podvodov je zameraný na staršie osoby. Väčšinou prebieha tak, že podvodník kontaktuje staršiu osobu, ktorú si vyhliadne napríklad na Facebooku. Tam je jednoduché zistiť informácie o jej rodine. Sofistikovanejší podvodníci si napríklad počkajú, kým vnuk alebo vnučka budú na dovolenke. Vďaka príspevkom na sociálnych sieťach presne vedia, kde sa nachádzajú, a tieto informácie využijú.

Nasleduje telefonát staršej osobe s tým, že jej vnuk alebo vnučka má problém – napríklad boli zadržaní políciou a je potrebné zaplatiť kauciu do 24 hodín, inak pôjdu na dlhú dobu do väzenia. Podvodník presne povie, kde bol vnuk alebo vnučka zadržaní, a pozná mená a rôzne detaily, ktoré získal na sociálnych sieťach. Staršia osoba mu preto uverí a ponáhľa sa zaplatiť podvodníkovi. Podvodník ešte často upozorní staršiu osobu, aby nikomu neverila a išla zaplatiť, často pomocou bitcoinu, ktorý má nakúpiť v bitcoinovom ATM.

Toto je len jeden scenár, ktorý podvodníci využívajú. Tých scenárov je veľa, napríklad príbuzný mal autonehodu a treba zaplatiť nemocnicu. Tiež sa vám môže ozvať priamo váš príbuzný z veľmi podobného profilu a vďaka umelej inteligencii môže mať veľmi podobný hlas alebo video (video hovor). Tento typ podvodov bude do 5 rokov vďaka umelej inteligencii extrémnym problémom. Preto dodržujte pravidlá, ktoré sú popísané nižšie.

 

Ako identifikovať podvodníka:

1.   Volá vám neznáma osoba: Často vám volajú ľudia s cudzím prízvukom, ktorí hovoria vašou rodnou rečou a tvrdia, že sú prekladatelia.

2.   Atypický príbeh: Podvodníci majú nezvyčajné príbehy, ktorými sa snažia vysvetliť, prečo im musíte okamžite poslať peniaze.

3.   Vyvíjajú nátlak: Neustále vás presviedčajú a vyvíjajú na vás psychologický nátlak.

4.   Emocionálne vás vydierajú: Používajú emocionálne vydieranie, napríklad tvrdia, že ak nezaplatíte, váš vnuk alebo vnučka zomrú.

 

Ako sa brániť:

1.   Overte si, či sú vaši príbuzní v poriadku: Ak vás niekto kontaktuje s informáciou, že je váš príbuzný v nebezpečenstve, pokúste sa zostať pokojní a overte si to. Zavolajte priamo svojmu príbuznému na číslo, ktoré určite patrí jemu. Ak sa nemôžete dovolať, napíšte mu alebo zavolajte na jeho profil na sociálnych sieťach. Dajte si pozor, aby mal profil históriu chatu – podľa toho spoznáte, že komunikujete skutočne so svojím príbuzným. Podvodníci môžu vytvoriť veľmi podobný profil, ale nevedia skopírovať históriu chatu. Ak ani tak váš príbuzný neodpovedá, kontaktujte ďalších rodinných príslušníkov a nakoniec políciu, ktorej všetko vysvetlíte. Človeku, ktorý vám volal, povedzte, nech zavolá za hodinu.

2.   Používajte zdravý rozum: Polícia ani lekár od vás nikdy nebudú chcieť zaplatiť v BTC (bitcoinoch) a ani vás nebudú emocionálne vydierať.

 

Čo robiť, ak ste už boli oklamaní:

1.   Neprerušujte kontakt: Snažte sa neprerušiť kontakt s podvodníkmi. Podvodníci často chcú vyťažiť maximum, preto ak ste im raz poslali peniaze a neprezradíte, že viete o ich podvode, ostanú s vami v kontakte, čo môže byť kľúčové pri vyšetrovaní.

2.   Zhromažďujte dôkazy: Urobte screenshoty z komunikácie a profilu podvodníka a zhromaždite všetky dôkazy.

 

3.   Kontaktujte políciu: Ak zistíte, že vás okradli, kontaktujte políciu a všetky zúčastnené strany, ako napríklad banku a sociálne siete, kde vás kontaktovali a podobne.

 

podvod vratenie penazi

 

Čo je to Refund Scam?

 

Refund Scam je podvod, pri ktorom podvodníci používajú rôzne platobné metódy ako PayPal, Alipay alebo kreditné karty, aby vás oklamali. Podvodník vám ponúkne, že od vás nakúpi kryptomeny alebo tovar (často reaguje na váš inzerát napríklad na Facebook Marketplace). Pošle vám peniaze, ale následne žiada o refundáciu od platobnej služby, tvrdí, že dohodnutý tovar alebo kryptomeny neobdržal. Často má pripravené falošné dôkazy, ako napríklad podvrhnuté screenshoty chatu. Tento typ podvodu je obzvlášť častý na P2P burzách s kryptomenami.

 

Ako identifikovať podvodníka:

1.   Nevyžiadane výhodné ponuky: Podvodníci často ponúkajú nadštandardné poplatky za nákup kryptomeny alebo väčšie sumy za tovar, ale trvajú na použití určitej platobnej metódy.

2.   Nový alebo málo aktívny profil: Profil podvodníka je často nový alebo má veľmi malú históriu.

3.   Viacero kreditných kariet: Podvodníci často používajú viacero kreditných kariet a platobnich metod.

 

 

Ako sa brániť:

1.   Používajte zdravý rozum: Ak ponuka znie príliš dobre, aby bola pravdivá, pravdepodobne je to podvod.

2.   Oficiálne burzy: Nakupujte kryptomeny len na oficiálnych burzách.

3.   Kontrola profilu: Pri predaji tovaru si dôkladne skontrolujte profil kupujúceho.Trvajte na bezpečnejšej platobnej metóde, napríklad SEPA platbe.

 

Čo robiť, ak ste už boli oklamaní:

1.   Kontaktujte podporu: Okamžite kontaktujte podporu platobnej metódy, ktorú ste použili (napr. PayPal, VISA, MasterCard).

 

2.   Zhromaždite dôkazy: Zosbierajte všetku komunikáciu s podvodníkom a všetky relevantné údaje (napr. TXID, adresu, kam mal byť tovar odoslaný).

 

Záver

Po prečítaní tohto článku máte oveľa lepšiu šancu ochrániť sa pred podvodníkmi. Napriek tomu zostávajte ostražití a pamätajte, že ak ide o peniaze, ľudská chamtivosť nepozná hranice. Vaša opatrnosť a informovanosť sú najlepšou obranou.

 

Pokračovanie článku tu: https://www.acechange.io/blog/pokracovanie-ako-identifikovat-a-zabranit-kryptopodvodom-kompletny-sprievodca-2024-co-robit-ked-ste-boli-podvedeni-a-ako-sa-pokusit-ziskat-spat-svoje-kryptomeny

 

Napisal : Vladimir Galba